Zhen

Beancount 投资回报计算


概述

对于使用 Beancount 记录投资帐目的人来说,如何评估自己的投资回报一直是一个未解决的问题 。前一段时间 Beancount 的开发者 Martin 写了一个计算回报率的小工具1,姑且可以算是 v3 版本功能的一个小前瞻,尝试使用之后,虽然目前还是比较粗糙的脚本,但是基本可以计算出来年化的投资回报率了。Beancount 用户 Redio 也写了详细的 Review2,可以作为第一个文档的补充,使用时参考。

fava_investor 3 是另一个试图在 fava 中进行投资回报可视化的插件,目前处于开发中,由于我的投资帐目比较复杂,目前没有办法成功运行。对于简单的投资帐目(例如不包含数字货币),可以尝试使用。

另外还有一些比较小的工具,例如beancount_portfolio_allocation4是一个根据当前市值计算持有资产比例的脚本,方便用来进行资产重新配置。我在此插件的基础上,进行了一些简单的修改,重新命名为beancount_portfolio_report5,用于输出当前各类资产的市值、回报和总体回报率(非年化)。

beancount-boilerplate-cn 有部分净值计算的工具,但是同样不适合我这种比较复杂的投资记账。没有尝试。

beancount.io 在网站上也提供了 Stock Analysis 工具,可惜没有看到开源,处于数据安全顾虑,目前没有体验。从 demo 来看完成度还是比较高的。侧重点在于比较不同风险资产的盈利情况。

读者可以根据自己的实际情况,选用上述工具,进行投资回报的计算。其实我理想中的功能,是类似且慢小账本,绘出净值变化曲线,自动计算回报率,以及和大盘指数进行对比。对于 Beancount 来说,前二者需要的数据都是存在的,大盘指数这个可以通过 beanprice 指定来源来进行对比。只能期待 v3 版本早日出来了。

注意

关于资产价格。计算投资回报的前提是 Beancount 账本文件中有对应资产的价格数据,大部分用户可能没有这个数据或者数据不全,可以使用 bean-price 或者 beanprice6 (分离出来的新版本)进行资产价格获取。现在新版本的 beanprice 已经支持时间段的价格获取,补全资产的历史价格问题应该不大。

参考链接

  1. Calculating Portfolio Returns true

  2. Martin’s Returns Computation Review true

  3. Asset allocation plugin for fava/beancount (personal finance software) https://github.com/redstreet/fava_investor true

  4. Reports on portfolio asset allocations in beancount. Useful for risk analysis and for rebalancing purposes. https://github.com/ghislainbourgeois/beancount_portfolio_allocation true

  5. Reports on portfolio performance in beancount. Useful for risk analysis. https://github.com/wogong/beancount_portfolio_report true

  6. beanprice https://github.com/beancount/beanprice true


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