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Beancount 投资回报计算与可视化

TL;DR 使用 fava-portfolio-returns1 ,可在 fava 中直观展示投资回报率详细数据,该插件的数据来源是 beangrow2

几种方案概述🔗

fava-portfolio-returns + beangrow🔗

对于使用 Beancount 记录投资帐目的人来说,如何评估自己的投资回报一直是一个未解决的问题。前一段时间 Beancount 的开发者 Martin 写了一个计算回报率的小工具32,姑且可以算是 v3 版本功能的一个小前瞻,尝试使用之后,虽然目前还是比较粗糙的脚本,但是基本可以计算出来年化的投资回报率了。Beancount 用户 Redio 也写了详细的 Review4,可以作为第一个文档的补充,使用时参考。

2023-08-29 更新 近日在邮件列表看到了 fava-portfolio-returns1 项目,这是一个用于在 fava 中展示投资历史回报的插件,后端数据来自 beangrow,尝试了一下发现运行良好,当然运行良好的前提是解决一堆报错,这个插件对 beangrow 配置文件的错误容忍程度较低,遇到错误时可开启 debug 模式查看报错信息。这里放两张官方的截图,展示了该插件的功能。具体使用方法参见官方仓库 README。

![report_overview]({{ site.cdn_url }}/img/report_overview.png)

![report_vht]({{ site.cdn_url }}/img/report_vht.png)

fava_investor🔗

fava_investor 5 是另一个试图在 fava 中进行投资回报可视化的插件,目前处于开发中,由于我的投资帐目比较复杂,目前没有办法成功运行。对于简单的投资帐目(例如不包含数字货币),可以尝试使用。

beancount_portfolio_report🔗

另外还有一些比较小的工具,例如 beancount_portfolio_allocation6是一个根据当前市值计算持有资产比例的脚本,方便用来进行资产重新配置。我在此插件的基础上,进行了一些简单的修改,重新命名为 beancount_portfolio_report7,用于输出当前各类资产的市值、回报和总体回报率(非年化)。

beancount-boilerplate-cn🔗

beancount-boilerplate-cn 有部分净值计算的工具,但是同样不适合我这种比较复杂的投资记账。没有尝试。

beancount.io🔗

beancount.io 在网站上也提供了 Stock Analysis 工具,可惜没有看到开源,处于数据安全顾虑,目前没有体验。从 demo 来看完成度还是比较高的。侧重点在于比较不同风险资产的盈利情况。

读者可以根据自己的实际情况,选用上述工具,进行投资回报的计算。其实我理想中的功能,是类似且慢小账本,绘出净值变化曲线,自动计算回报率,以及和大盘指数进行对比。对于 Beancount 来说,前二者需要的数据都是存在的,大盘指数这个可以通过 beanprice 指定来源来进行对比。只能期待 v3 版本早日出来了。

注意🔗

关于资产价格。计算投资回报的前提是 Beancount 账本文件中有对应资产的价格数据,大部分用户可能没有这个数据或者数据不全,可以使用 bean-price 或者 beanprice8 (分离出来的新版本)进行资产价格获取。现在新版本的 beanprice 已经支持时间段的价格获取,可补全资产的历史价格。

参考链接🔗

3

Calculating Portfolio Returns 4: Martin’s Returns Computation Review 5: Asset allocation plugin for fava/beancount (personal finance software) https://github.com/redstreet/fava_investor 8: beanprice https://github.com/beancount/beanprice 6: Reports on portfolio asset allocations in beancount. Useful for risk analysis and for rebalancing purposes. https://github.com/ghislainbourgeois/beancount_portfolio_allocation 7: Reports on portfolio performance in beancount. Useful for risk analysis. https://github.com/wogong/beancount_portfolio_report 2: beangrow 1: fava-portfolio-returns

分类: Posts 
标签beancountinvestmentfava
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